Vorschlag: Jedem Titel eine Anlageklasse zuordnen (Aktie/ETF, Anleihe, Gold, etc.) und dies im inneren Portfoliokreis anzeigen. Das Rebalancing Tool sollte dann auf Grundlage der gewünschten Gewichtung der Anlageklassen entsprechend Vorschläge für das Rebalancing der gehaltenen Titel machen.

Beim Rebalancing geht es grundsätzlich um Wiederherstellung der gewünschten Risikoverteilung, klassisch und vereinfacht um das Risikoverhältnis zwischen Aktien und Anleihen (z.B. Portfolio von 50% Aktien, 50% Anleihen). Daher benötigte man im ersten Schritt grundsätzlich die Möglichkeit, dieses Verhältnis der Anlageklassen wiederherzustellen. Es benötigte daher eine Einteilung der Vermögenswerte in die entsprechenden Anlageklassen. Das Portfolio müsste (wie zB in der Anlage bei justETF, die in der Visualisierung sehr übersichtlich und strukturiert sind) im inneren Kreis die Grundklassen anzeigen, damit man einerseits direkt sieht, wie die Risikoverteilung insgesamt grundsätzlich ist und andererseits ermöglicht sie mit dem Rebalancing den eigentlichen Zweck der Wiederherstellung der gewünschten Gewichtung der Risikoverteilung des Gesamtportfolios. Dies ist, was man einmal im Jahr wieder ins Lot bringen muss/sollte.

Wenn man wie aktuell keine Klassifizierung der einzelnen Titel in einer Anlageklasse hat, kann man kein wirkliches Rebalancing der Anlageklassen mit dem Tool durchführen. Denn man weiß nicht, welche Titel in der Klasse "Aktien" mit welchem Wert vorhanden sind und auch nicht, welche Titel in der Risikoklasse "Anleihe" enthalten sind und man weiß nicht, wie das aktuelle Verhältnis ist und auch nicht, wie das neue Verhältnis sein müsste. Jetzt kann man mit dem aktuellen Tool dies nicht berechnen, es brächte daher keinerlei Arbeits- und Erkenntnisgewinn.

Zudem hätte das Einführen der Anlageklassen auch den Vorteil, die Übersichtlichkeit der Darstellung des Portfolios als Kreis zu verbessern. Die aktuelle kleinteilige Anzeige macht bei Portfolios mit vielen kleinen Titeln im Portfolio mA nach wegen der Unübersichtlichkeit keinen Sinn (siehe hierzu auch nochmal die Anlage von justETF).

Der Anleger sollte das Risiko der Anlage direkt sehen es ist elementar (Stichwort: aktuelle Turbulenzen).

Das Rebalancing von Anlageinstrumenten einer Risikokategorie (wie auf eurer Rebalancing Seite aktuell angezeigt) ist eher ein spezieller Unterfall des Rebalancing, weil es sich um die Neuaufteilung von Titeln der gleichen Risikoklasse handelt.

Für mich funktioniert es, wie es soll. Aber: könnte man noch Gruppen bilden ? Bsp.: ich habe den MSCI World Acc. Und parallel dazu auch Dist. Zusätzlich habe ich einen dritten MSCI Wld. im neuen Scalable Depot.

Es sind also 3 ETFs die am Ende eine gemeinsame Zielverteilung benötigen. Wenn man hier einzelne ETFs zu einem Zusammenfassen könnte, wäre das unglaublich hilfreich.

WIe ist das denn geplant? Wenn ich mehrere MSCI Word bespare - kann ich die dann gruppieren, um den Zielanteil zu bestimmen?

Ich habe hier (parquet)gelesen, dass das neue Features nicht in parquet integriert wird. OK, kann man machen. Allerdings sollen parquet Abonnenten nur für die Beta Phase (?) kostenfrei Zugriff bekommen, danach nur gegen Gebühr. Ich finde das nicht so toll. Wer bezahlt denn die Entwicklung? Das bin unter anderem ich mit meinem Abo und daher würde ich erwarten, dass die Kosten über das Abo abgegolten sind.

Sehr cool dass es voran geht!

Sumit Kumar Björn Beier bitte speichern welch Positionen und welche Zielgewichtung das letzte mal verwendet wurden, sodass man das nicht jedes Mal selektieren und eintippen muss, wäre super!

Ich fände es gut wenn man optional sagen kann, dass man nur nachkaufen möchte und nichts verkaufen, das fehlt mir bei allen verfügbaren Rechnern (habs daher selber in EXCEL gebaut).

Bsp:

1000€ in ETF A

500€ in ETF B

Ziel: 50:50

Ohne "nur nachkaufen"

=> Verkaufe 250€ ETF A und kaufe 250€ ETF B

Mit "nur nachkaufen"

=> Kaufe 500€ ETF B