Gebühren & Steuern einbuchen
complete
Björn Beier
complete
Steuern & Gebühren als unabhängige Aktivität sind nun live.
Unter anderem wird damit möglich, dass Vorabpauschalen (Steuer) nicht mehr an Aktivitäten angebracht werden müssen. Gleiches gilt für Depotkosten, Kosten für Vermögensverwaltung/Finanzberatung, Trading Flatrates… (Gebühren). Dazu lassen sich auch Erstattungen angeben.
- Steuern & Gebühren lassen sich in mehreren Währungen angeben.
- Steuern & Gebühren lassen sich nur an Holdings hängen (z.B. an Wertpapier, Cashkonto, Edelmetall, Crypto) sind jedoch transaktionsunabhängig.
Beispiele für Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Cash-Holding gebucht werden könnten:
- Handelsplatzgebühr unabhängig von einem Trade (u.a. Degiro)
- Monatliche Servicegebühr für Nutzung der Vermögensverwaltung (u.a. Privatbanken)
- Gebühren für Tradingflatrate (u.a. Scalable Capital)
- Entgelte für Banken für Depot- und Kontoführung (u.a. Sparkassen, Volksbanken..)
- Kosten für Finanzberatung (u.a. Honorarberatung)
- Dokumentation von Investmentkosten (u.a. Abos wie Parqet)
In diesem Fall wäre der Weg: Neue Aktivität hinzufügen ➝ Cash ➝ Cashholding auswählen ➝ Steuern & Gebühren. Eine Gebühr von 5 € würde dann als “5” in das Feld “Gebühren” eingetragen werden. Das Feld Steuern einfach freilassen. Unter “Notiz” kann die Transaktion benannt werden.
Dann gibt es noch Erstattungen die an Cash-Holding zu hängen wären:
- Gutschrift für Freunde werben Freunde Programm (u.a. ING)
- Erstattung von Handelsgebühren (u.a. Commerzbank)
- Erstattung von Depotkosten etc.
In diesem Fall wäre der Weg: Neue Aktivität hinzufügen ➝ Cash ➝ Cashholding auswählen ➝ Steuern & Gebühren. Eine Erstattung von 5 € würde dann als “-5” in das Feld “Gebühren” eingetragen werden. Das Feld Steuern einfach freilassen. Unter “Notiz” kann die Transaktion benannt werden.
Bei allem weiteren funktioniert es dann gleich. Weitere Beispiele..
Beispiele für Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Edelmetall-Holding gebucht werden können:
- z.B. Lagerkosten von Edelmetallen (Tresor o.ä.)
- z.B. Kosten für Echtheitsschätzungen o.ä.
- Kosten für Edelmetallauslieferungen (z.B. bei Auslieferung von Zertifikaten)
Beispiele für Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Crypto-Holding gebucht werden können:
- Gebühr für Kauf eines Ledgers
Beispiele für Steuern, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Cash-Holding gebucht werden können:
-Einkommenssteuernachzahlung
- Steuerverrechnung bei Kapitalerträgen
Gutschriften:
- Einkommenssteuerrückerstattung
- Steuerverrechnung bei Kapitalerträgen
Beispiele für Steuern, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Wertpapier-Holding gebucht werden können:
- Vorabpauschale
Ausblick: Zu späterem Zeitpunkt werden wir diesen Transaktionstyp auch auf Aktivitäten des Autosyncs anwenden, die vorher als Cashbuchungen dargestellt wurden, hier müsst ihr nichts verändern, das erfolgt später durch uns automatisch. Später werden wir auch die PDFs für Vorabpauschalen etc. unterstützen, aber noch fehlt der Support dafür.
Für Nutzer des Autosyncs gibt es entsprechend nichts zu tun, das machen wir.
Für Nutzer des PDF-Imports und manuellen Import: ihr könnt die Transaktionen gerne eintragen. Unterstützung für PDFs der entsprechenden Broker werden wir zu gegebener Zeit nachrüsten.
Nächtliche Grüße
- Björn
Björn Beier
in beta
Sebastian Späth
Hallo, das Feature ist ja seit 27.01.24 in der Entwicklung. Wann können wir mit dem Features rechnen? Gibt es neue Informationen?
Björn Beier
Merged in a post:
Steuerrückerstattung eintragen können
Lars Weimar
Ich würde mir wünschen, dass man Steuerrückerstattungen eintragen kann. Momentan muss man das als Cash Einzahlung hinterlegen. Dies verfälscht aber leider die Ansicht wie viele Steuern man gezahlt hat. Klar kann man später manuell die Steuern bei den importierten Aktivitäten wieder entfernen. Dies würde aber auch den Verlauf des Cashbestands verfälschen. Die beste Lösung wäre wahrscheinlich, wie bei Portfolio Performance einen neuen Transaktionstyp hinzufügen, mit dem man bei einzelnen Wertpapieren die Steuer rückerstatten lassen kann
Christoph Aigensberger
Sabrina F.
Bei OSKAR (VWL Sparen) relevant, da immer wieder solche Gebühren unabhängig von Käufen/Verkäufen auftauchen.
Björn Beier
Merged in a post:
Tracking indirekter Depot-Kosten
M
MJWinters
Hallo,
Ich würde es cool finden, wenn man indirekte Kosten die beim Investieren entstehen ebenfalls in Parqet erfassen könnte. Beispiele dafür wären das Premium Paket von Parqet, Aktienfinder und sonstige Abos dessen Kosten indirekt dem Depot zuzuordnen sind, da sie ja nur deshalb entstehen.
LG Christoph
M
MHI
Kommt dieses Feature tatsächlich so wie im Friday Fireside am 21.06. angedeutet in der Form, dass man Gebühren und Steuern nur unabhängig von einem Asset buchen können wird?
Es wäre schon vorteilhaft, solche Aktivitäten auch in Verbindung zu einem Asset anlegen zu können.
Klassisches Beispiel: Ich kaufe einmalig einen thesaurierenden ETF und bezahle dann jedes Jahr Steuern für diesen, ohne eine Aktivität zu haben, in der ich diese Steuer für diesen ETF im richtigen Jahr eintragen könnte. Ich hatte gehofft, mit dem Feature hier dieses Problem lösen zu können, so dass die Steuer trotzdem beim verursachenden ETF im richtigen Jahr ausgewiesen wird.
F
Fubar
Mit Blick auf die Vorabpauschale in Deutschland für thesaurierende ETFs gibt es auch Steuerevents zu einer Holding, die unabhängig von Kauf/Verkauf/Dividende/Ein-/Ausbuchung auftreten. Bisher habe ich mir mit fiktiver 1ct Dividende und der Vorabpauschale unter Steuer beholfen, aber ganz sauber ist das nicht. Wäre schön, wenn ihr den Fall bei der Umsetzung berücksichtigen könnt.
Björn Beier
Merged in a post:
Steuer-Aktivität
andrsch
Wäre hilfreich ein Aktivitätstyp "Steuern" hinzuzufügen, indem man extra Steuern hinzufügen bzw. abziehen könnte.
Dies ist z.B. bei der Schweizer Verrechnungssteuer auf Dividenden hilfreich. Diese kann man nämlich bei der Steuerverwaltung am Ende des Jahres zurückfordern, d.h. die Dividenden sind dann steuerfrei zu betrachten. Mit einer Aktivität könnte man so ganz einfach diese zurückgeforderten Steuern wieder hinzufügen, sodass dann in der Übersicht unter Steuern sich der Betrag um diesen zurückgeforderten Betrag verringert.
So muss man nicht bei jeder einzelnen Dividendenaktivität die Steuern anpassen.
Load More
→